La última década está llena de ejemplos de fintechs que han remodelado la forma en que las empresas estadounidenses administran el dinero. Tarjetas corporativas simplificadas Brex. Incrementar los controles de gastos automatizados. Mercury reconstruyó la banca inicial. Pero esta ola de innovación financiera ha pasado por alto en gran medida una parte importante de la economía: las organizaciones sin fines de lucro.
dar frenteuna startup respaldada por YC y fundada por un joven de 21 años que abandonó Harvard Matt Tengtrakool y UC Berkeley Aidan Sunburypretende cambiar eso. La empresa está construyendo una plataforma financiera diseñada específicamente para organizaciones sin fines de lucro, incluidos bancos de alimentos, rescates de animales, organizaciones no gubernamentales, iglesias y asociaciones de propietarios.
Las organizaciones sin fines de lucro generan aproximadamente el 6% del PIB de EE. UU. y aporta billones de dólares cada año, pero la mayoría todavía depende de herramientas financieras obsoletas. Givefront cree que una infraestructura moderna de gestión de gastos, cumplimiento y generación de informes, adaptada a las realidades de las organizaciones sin fines de lucro, puede generar importantes ganancias de eficiencia en todo el sector.
Antes de fundar Givefront, Tengtrakool experimentó con una startup de agregación de micropréstamos en Nigeria. Más tarde trabajó en varias organizaciones sin fines de lucro mientras estudiaba informática y estadística en Harvard, y él mismo dirigió algunas organizaciones. En una organización sin fines de lucro, ayudó a aumentar las donaciones a casi $500,000. Tengtrakool cube que estas experiencias revelaron una brecha clara que enfrentan las organizaciones sin fines de lucro. Tienen estrictos requisitos regulatorios y de presentación de informes, pero carecen de las herramientas que las empresas modernas dan por sentado.
“Siempre me han interesado los sistemas financieros y este trabajo encaja naturalmente con eso”, dijo el director ejecutivo a TechCrunch. “Mientras ayudábamos a administrar estas organizaciones sin fines de lucro con algunos otros estudiantes, nos dimos cuenta de que la mayoría de ellos no tenían herramientas financieras adecuadas para garantizar el cumplimiento o proteger su estado de exención de impuestos. Las herramientas en las que confiaban no estaban completamente sincronizadas con lo que se considera moderno en el mundo de las startups”.
Tengtrakool creó inicialmente la primera versión de Givefront para resolver esos problemas internamente. Lo que comenzó como herramientas para organizaciones con las que trabajó pronto se expandió a organizaciones sin fines de lucro locales en todo el país. Con el tiempo, el equipo redujo su enfoque a una plataforma financiera unificada creada exclusivamente para organizaciones sin fines de lucro registradas. alrededor de 1,9 millones de ellos en los estados unidos
Givefront ingresó a Y Combinator Winter 2024 con una visión amplia que abarca la banca y la contabilidad. Sin embargo, el equipo aprendió rápidamente que convencer a las organizaciones sin fines de lucro para que reemplazaran a los contadores o las relaciones bancarias centrales requería un proceso de ventas lento y doloroso, lo que marcó el comienzo de un giro hacia las tarjetas y la gestión de gastos.
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“Es mucho más fácil lograr que una organización cambie la tarjeta que utiliza que reemplazar toda su pila de contabilidad”, dijo Tengtrakool.
Aunque Givefront ofrece características similares a las plataformas de gasto corporativo como Ramp y Brex, su enfoque exclusivo en organizaciones sin fines de lucro lo distingue.
Las organizaciones sin fines de lucro operan bajo restricciones que la mayoría de las empresas nunca enfrentan. Gestionan subvenciones restringidas y no restringidas, informan los gastos a donantes y fundaciones, realizan un seguimiento de los gastos de los voluntarios y presentan las divulgaciones del formulario 990 del IRS. Muchas organizaciones sin fines de lucro administran docenas de subvenciones a la vez, cada una con sus propias reglas de gasto y presentación de informes.
Los sistemas heredados para organizaciones sin fines de lucro, como Blackbaud, Sage y MIP, aún dominan el mercado, pero a menudo carecen de controles de gasto en tiempo actual, flujos de trabajo de aprobación modernos e integraciones perfectas con las herramientas de las que dependen cada vez más las organizaciones sin fines de lucro.
En lugar de reemplazar estos sistemas por completo, Givefront se posiciona como una capa vertical que se ubica encima de ellos. La plataforma se integra con el software program de contabilidad heredado y al mismo tiempo agrega controles de gastos específicos para organizaciones sin fines de lucro, captura de recibos para auditorías, elaboración de presupuestos basados en subvenciones e informes automatizados.
“Muchos de los flujos de trabajo que estamos construyendo son profundamente específicos de cómo funciona esta parte de la economía”, dijo Tengtrakool. “Nuestros flujos de trabajo e integraciones suponen una mejora diez veces mayor en comparación con las herramientas tradicionales corporativas o de gestión de gastos”.
Givefront genera ingresos a partir del intercambio de tarjetas y suscripciones vinculadas a su función de pago de facturas. Con el tiempo, Givefront planea ampliar los ingresos mediante el lanzamiento de productos adyacentes, incluidos nóminas, banca, elaboración de presupuestos y, potencialmente, gestión de inversiones y dotaciones.
Desde el lanzamiento de sus tarjetas hace aproximadamente seis meses, Givefront ha incorporado a cientos de organizaciones y reporta un crecimiento mes a mes de más del 200% en ingresos y volumen whole de pagos. La compañía espera prestar servicios a unas 1.000 organizaciones sin fines de lucro para fin de año, con el objetivo a más largo plazo de llegar a 5.000 organizaciones a mediados del próximo año.
Tengtrakool cube que la juventud del equipo, que también incluye a un ingeniero fundador de 17 años, ha servido como una ventaja y un desafío hasta ahora. Algunos líderes de organizaciones sin fines de lucro consideran refrescante la edad del equipo, mientras que otros dudan en confiar la infraestructura financiera a un grupo tan joven.
Las iglesias y organizaciones religiosas han impulsado la adopción más fuerte, afirma. Muchos dependen de tesoreros voluntarios en lugar de private financiero de tiempo completo, y la automatización de Givefront cut back significativamente su carga operativa.
La compañía cerró recientemente una ronda de 2 millones de dólares, liderada por Script Capital con la participación de Y Combinator, C3 Ventures, Phoenix Fund y ángeles, incluidos los directores ejecutivos de Chariot y Wealthfront. La inversión inicial ayudará a la empresa a escalar la distribución, hacer crecer su equipo y ampliar sus ofertas de tarjetas y pago de facturas.
